１．サービスの内容
ライフプランサービスは、あなたの人生設計に関わるさまざまな資金計画や保険、資産運用、さらには今後のキャリアについてアドバイスしながら伴奏させて頂くものです。これにより、将来の夢や目標を実現するための計画を立て、ご一緒に伴奏させて頂くことにより、確実に充実した豊かな人生を実現することが出来ます。以下では、ライフプランサービスでは、以下のような項目に関するアドバイスやサポートをさせて頂きます。
- 家計の分析や改善
お客様の家計状況をお伺いしながら、家計の収支バランスを整え、充実した不安のない生活を実現します - 住宅ローンや教育資金の準備
お客様のライフステージに応じて、適切な住宅ローンの選定や返済プランの立案、お子様の教育資金の必要額の算定や貯蓄計画の策定をサポートします。 - 保険の見直しや適切な保険商品の選定
お客様の保障ニーズやリスクに合わせて、適切な保障額などを見積もり、既存の保険契約の見直しなどの提案を行います。 - お客様のニーズに合った資産形成に関する総合的な相談
①老後資金準備：老後お客様の年金の受給額やライフスタイルに応じた目標額を設定し、無理のない投資スタイルで、お客様にあった資産形成を提案させて頂きます。また、資産形成を行う上において、実行支援をサポートさせて頂きますので、安心して資産形成に取り組むことが出来ます。
②転職・独立準備：転職や独立を目指す方に、ご自身のキャリアなどから今後の方向性をご一緒に考えながら、併せてマネープランを検討し、将来の生活に不安がないようにアドバイスさせて頂きます。 - シングルペアレント家計の無料相談受け
・私自身がシングルマザーのもとで育ったため、シングルファミリーの親御さんやお子さんに元気になってもらいたいと思っております。そこで、シングルペアレントの皆様においては、初回だけではなく、継続的に無料でご相談を受けさせて頂きたいと思います。
２．ライフプランサービスの流れ
マネープランサービスを利用する際の一般的なプロセスは以下の通りです。
- 初回無料相談
まずは無料の初回相談を通じて、お客様の現状や悩み、目標をヒアリングします。これをもとに、どのようなサービスが適切かをご提案いたします。 - 現状確認
お客様から提供いただいた情報や資料をもとに、現在の家計状況や資産状況を分析します。必要に応じて、追加情報の提供をお願いする場合があります。 - プラン作成
分析結果をもとに、お客様に最適なライフプランを作成します。これには、今後のキャリアプラン、資金計画、資産運用などが含まれます。 - プラン説明・相談
作成したマネープランをお客様に説明し、質問や懸念事項に対応します。プランの詳細や実行方法について十分に理解していただくことが重要です。 - プラン実行・サポート
プランの実行に際して、適切な手続きや手順をサポートします。また、実行後も定期的に進捗状況を確認し、必要に応じてプランの見直しやアドバイスを提供します。 - 定期レビュー
状況が変化した際や一定期間ごとにプランの適切性を確認し、必要に応じてアップデートを行います。これにより、常に最適なマネープランを維持することができます。
３．料金プラン
ライフプランサービスでは、以下のような料金プランを用意しています。お客様のニーズや予算に応じて選択できます。
- 基本相談料金
初回のご相談（４０分）は無料とし、その後の料金はお客様の状況や対応範囲によって変わります。 - ご相談プラン
①時間プラン：初回以降、ワンポイントでアドバイスを承ります。費用は１時間１０,０００円となります。割引のプランもございますのでご相談ください。
②総合プラン：初回以降、総合プラン（家計、保険の見直し、住宅ローン、教育資金さらには老後資金など）について３回を基準にご相談をさせて頂きます。費用は３０,０００円となります。割引のプランもございますのでご相談ください。 - 年間フォローアップ料金
定期的に月１回のフォローアップを１年間継続する内容です。費用は１００,０００円になります。
これらの料金プランは、お客様のニーズや予算に応じて選択できます。ライフプランサービスを活用して、将来の夢や目標を実現して参りましょう。
４．まとめ
ライフプランサービスは、人生設計をサポートするためのアドバイスやサービスです。資金計画、保険見直し、資産運用などの面でお悩みの方は、ぜひご利用ください。
